您自己的笔记和约定
您可以为每位客户记录笔记和约定,带日期,完成后打勾。只有您能看到,客户看不到。它们加密存储,并在关联结束 30 天后删除。
界面截图
实际界面一览
来自 Okidoky Coach 的真实界面:您看到的内容,以及客户看到的内容。
这些截图中的姓名、金额和约定都是虚构的示例数据,不涉及任何真实客户。截图显示的是荷兰语版本。顾问工作台目前提供荷兰语和英语版本。
您看到的
客户看到的
适合谁
为帮助他人管理金钱的人而做
您在帮助他人处理财务,希望在两次面谈之间了解进展。无需客户给您发收据或替您整理清单。
预算教练
独立执业或在机构工作,同时服务多位客户。
财产管理人（bewindvoerder）
作为您管理软件的补充：客户自己记录生活费，您看到是否顺利。
债务援助志愿者
在一段时间内陪伴他人,帮助其更好地掌控金钱的志愿者。
社区社工
在社区团队或福利机构中工作,常常遇到金钱方面的困扰。
社会工作者
金钱问题只是更广泛求助需求的一部分。
01 · 使用方式
从邀请到总览
由客户掌握主动权。没有同意,您什么也看不到。
01
您发出邀请
输入客户的电子邮箱和一个只有您能看到的名称。客户会收到一封带链接的邮件,链接有效期为 14 天。
02 · 您能看到什么
每位客户一个红绿灯
总览使用的数字与客户自己在 Okidoky 中看到的一致。它是一起沟通的信号,而不是评判。
未到账收入
预期收入在日期之后超过 3 天仍未标记为已收到。
未付固定支出
本期还有多少固定支出需要支付,以及金额是多少。
超出预算
本期哪些预算超出了上限。
最近活动
客户最后一次录入的时间。连续 14 天没有活动时,您会看到提示。
- 客户 A收入延迟 · 2 项固定支出未付
- 客户 B日用品预算超出上限
- 客户 C无信号 · 昨天活跃
示例仅供说明,并非真实客户。
颜色的含义
- 红色:收入延迟、账单逾期,或剩余金额为负。
- 橙色:预算超出上限、剩余空间很少,或已 14 天没有录入。
- 绿色:本期没有信号。
- 灰色:数据还不足以判断。
04 · Okidoky Coach
Okidoky Coach 不做什么
事先说清楚,好过事后失望。
缺少什么功能?请发邮件至 info@okidoky.nl。即使不会开发,您也会得到诚实的答复。
不能编辑
您无法修改客户账本中的任何内容,由客户自己掌握。
不含收据
收据照片归客户所有。即使在完整账本模式下您也看不到。
不含 BSN
没有填写 BSN(荷兰公民服务号)的地方。包含疑似 BSN 内容的笔记或名称会被拒绝。
不连接银行
Okidoky 不直接连接银行。客户以 CSV 文件导入对账单:ING 和 KNAB 自动识别,其他银行只需设置一次列对应。或者客户自己手动录入。
不是案卷或咨询软件
没有案卷,没有给机构的报告,也不与市政系统对接。Okidoky 是账本,不是顾问。
05 · 隐私
同意与隐私优先
您服务的人常常依赖帮助。因此,是否让您查看始终由客户自由决定。
主动同意
客户亲自给予同意,并事先了解您能看到和看不到的内容。查看绝不能成为提供帮助的条件。
随时可撤销
客户可以随时自行解除关联,您的访问会立即停止。
客户可见的访问记录
客户可以看到您何时查看过。
必须启用双重验证
您的账户未启用双重验证时,看不到任何客户数据。
数据存储在欧盟
所有数据都存储在欧盟境内。您的笔记加密存储。
不做身份核验
Okidoky 不核验顾问的身份。客户看到的是您自己填写的姓名和机构,并由客户自行决定。
对隐私有疑问，或贵机构需要数据处理协议？请发邮件至 info@okidoky.nl
06 · 价格
每月一个固定金额
按客户数量选择。商用价格,不含增值税。可按月取消。
最多 10 位客户
Coach 10
€14.95每月,不含增值税含税 €18.09
每位客户约 €1.50
- 您和已关联客户均享 Premium
- 红绿灯总览和私人笔记
- 可按月取消
最多 25 位客户
Coach 25
€34.95每月,不含增值税含税 €42.29
每位客户约 €1.40
- 您和已关联客户均享 Premium
- 红绿灯总览和私人笔记
- 可按月取消
最多 50 位客户
Coach 50
€64.95每月,不含增值税含税 €78.59
每位客户约 €1.30
- 您和已关联客户均享 Premium
- 红绿灯总览和私人笔记
- 可按月取消
Okidoky Coach
免费试用 30 天免费试用 30 天
最多可为 3 位客户试用 Okidoky Coach,无需付款信息。注意:只有在您的订阅付款后,客户才会获得免费 Premium。
- 客户无需付费。关联结束后,客户还可在最多 30 天的过渡期内保留 Premium,之后账户转为免费方案;账本会完整保留。
- 您每月通过 Mollie 付款,每次付款都会收到一张含增值税的发票。
Okidoky 的开发者本人经历过周定零用钱、法院指定管理、保护性监护,最终还有债务重组。
当时缺少的不是建议,而是一个总览:一个能看清钱去了哪里、又不必羞于分享的地方。Okidoky Coach 让这种分享成为可能,并且按客户的条件进行。
Okidoky 是一家个人独资企业(RULIDO)。您发邮件,就会直接收到开发者本人的回复。
我的客户需要付费吗?
不需要。客户免费使用 Okidoky。只要你们保持关联且您的订阅已付款,客户即可免费获得 Premium。
我的客户已经有 Premium 或 Lifetime,会怎样?
Lifetime 保持不变。如果客户有自己正在进行的订阅,它会继续,直到客户自己取消。Okidoky 不会替客户取消任何订阅。
我可以修改客户账本中的内容吗?
不可以。您只能查看。录入、修改和删除都由客户自己完成。
在手机上能用吗?
顾问总览在浏览器中使用,手机上也可以。客户照常使用 Okidoky:在浏览器或应用中。同意通过邮件中的链接完成。
如果我取消订阅会怎样?
您可以查看到已付款周期结束为止,之后访问停止。客户保留自己的账本,他们的免费 Premium 还会在最多 30 天的过渡期内继续有效。
以后可以增加客户吗?
可以。选择更大的档位,名额立即增加;新金额从下一次付款开始生效。更小的档位从下一个计费周期开始生效,前提是您的客户和未完成的邀请数量不超过新档位。
我们有多位顾问,可以吗?
可以,但目前每位顾问都有自己的账户和订阅。整个机构统一开票的方式还没有。如有需要,请发邮件至 info@okidoky.nl。
隐私问题可以找谁?
请发邮件至 info@okidoky.nl。Okidoky 是个人独资企业,您会直接收到开发者本人的回复。
预算教练、预算管理（budgetbeheer）和法院指定财产管理（bewindvoering）有什么区别？Okidoky Coach 属于哪一类？
预算教练提供陪伴和指导，客户仍自己掌管自己的钱。预算管理是由机构管理（部分）收入并从中支付固定支出。财产管理则由法院指定的管理人管理客户的钱。Okidoky Coach 不管理任何人的钱，也不支付任何费用：它只让您查看客户自己记录的账本。只要客户自己记录某些内容（例如生活费），这三种情况都适用。
我的辅导员可以查看我的账本吗？他能看到什么？
只有在您自己允许的情况下才可以，通过邀请或输入关联码。默认情况下，辅导员看到的是摘要：本期合计、带信号的红绿灯，以及您最近一次活跃的时间。没有单笔支出，也没有描述。只有您自己开启后，辅导员才能以只读方式查看完整账本。访问日志会显示何时有人查看过，您随时可以撤销访问权限。
Okidoky Coach 不连接银行也能用吗？
可以，它不连接银行。客户自己录入收入和支出，或以 CSV 文件导入对账单：ING 和 KNAB 自动识别，其他银行只需设置一次列对应。这需要客户的自律；如果 14 天没有新录入，您会看到这一信号。这也意味着账本里有什么由客户自己决定。
Okidoky Coach 可以与我的财产管理软件并行使用吗？
可以，作为补充。管理账户、付款以及向法院的账目汇报仍在您自己的软件中；Okidoky 不与其对接，也不取代它。您用 Okidoky Coach 来查看客户自己记录的生活费，并帮助客户走向自理。